Cryptocururrency: Hvordan man adskiller det gode fra det dårlige

Her på Lunafi er vores mål at hjælpe med at gøre cryptocurrencies lettere for den daglige person. Der er masser af cryptocurrencies derude, og nogle gange er det svært at skelne det lovende fra det ikke-så-lovende. Du investerer ikke bare i virksomheder, du investerer i den software og protokoller, der har potentialet til at være rygraden i vores samfunds teknologiske infrastruktur i det næste årti.

I dette indlæg vil jeg overveje vores tilgang til kritisk vurdering af en cryptocurrency. Hvis du leder efter råd til dagshandel, er dette sandsynligvis ikke for dig. Det er næsten umuligt at forudsige kortsigtede prisbevægelser, i stedet vil denne guide give dig værktøjer til at udføre din egen forskning for forhåbentlig at finde lovende langsigtede projekter.

Jeg vil opdele denne vejledning i tre sektioner:

  • Del 1: Ser man på tallene
  • Del 2: Ser på produktet
  • Del 3: Ser på holdet

First off: Ansvarsfraskrivelse, jeg er ikke en finansiel rådgiver, og dette er ikke juridisk eller økonomisk rådgivning. Dette er simpelthen den tilgang, vi tager til vurdering af cryptocurrencies. I betragtning af at dette er et meget ustabilt marked, bør du aldrig investere mere, end du er villig til at tabe.

Dette diagram er et snyderi over alt, hvad vi vil dække i dette indlæg:

Hvor finder jeg kryptovalutaer?

CoinMarketCap er langt det mest populære værktøj lige nu til at finde cryptocurrencies. De viser næsten hver mønt derude og har masser af gode data og links til mere information.

www.CoinMarketCap.com

En anden god mulighed er CoinGecko. Bortset fra at notere hver mønt giver de også ratings for almen interesse, udvikleraktivitet og andre beregninger.

Den gyldne regel: køb ikke hypen!

Der er MEGET mange penge at tjene ved at bygge hype til en mønt. Vær skeptisk overfor alt hvad du læser online. Der er masser af falske twitter-konti, falske reddit-konti, falske blogs og sponsorerede nyhedsartikler for at få det til at se ud som om et cryptocurrency har en stigning i interesse, når det i virkeligheden er fuldt ud orkestreret af kun et par mennesker, der prøver at pumpe prisen op for at få en hurtig fortjeneste. Ligesom aktiemarkedet kan du opnå gevinster på kort sigt på en eller anden hype, men det er ikke en garanti for vækst på lang sigt. Vær skeptisk og foretag din egen research.

Del 1: Ser man på tallene

Circulerende forsyning

Pris har MEGET at gøre med cirkulerende forsyning, hvilket er det samlede antal af en bestemt mønt, der for tiden findes. Lad os se på de 3 øverste mønter lige nu efter markedsværdi:

  • Bitcoin er nr. 1, pris $ 14.368
  • Ethereum er nr. 2, pris $ 1,381
  • Ripple er # 3, pris $ 1,97

Prisen er forskellig, fordi der er forskellige cirkulerende forsyninger for hver.

Samlet forsyning vs. cirkulerende forsyning

Den samlede forsyning er ikke den samme som cirkulerende forsyning. Circulerende forsyning er antallet af mønter, der findes lige nu, totalforsyning er det mest af en mønt, der nogensinde vil eksistere. For eksempel vil der kun nogensinde være 21 millioner Bitcoins oprettet, så det samlede udbud er 21 millioner. Hvis en mønt har en lav cirkulerende forsyning lige nu, men en massiv samlet forsyning, kan det ændre sit potentielle prispoint over tid, efterhånden som flere bliver tilgængelige, så tag det i betragtning.

Circulerende udbud kontra markedskapital

Denne øvelse kan hjælpe med at bestemme, hvor meget plads til vækst en mønt har. Spørg dig selv, hvis en mønt pludselig blev den # 20 største efter markedsværdi, hvad ville prisen da være? Vi kan beregne møntens markedskapital med følgende formel:

Markedskapital = cirkulerende levering * pris

Omvendt kan vi beregne, hvad en møntens pris ville være på en hvilken som helst hypotetisk markedskode med følgende:

Hypotetisk markedskapacitet ÷ cirkulerende tilbud = hypotetisk pris

For eksempel er DigitalNote (XDN) som nr. 100 største mønt efter markedsværdi og har en cirkulerende forsyning på 6.893.991.066 mønter. I øjeblikket den # 20 største mønt er RaiBlocks med en markedsandel på $ 3.255.714.560. Hvis DigitalNote pludselig sprang fra # 100 til # 20 og havde den samme markedsværdi som RaiBlocks, kan vi beregne, hvad det ville være prisen:

$ 3.255.714.560 markedskapital ÷ 6.893.991.066 mønter = $ 0.4722 pris

Lige nu er DigitalNote til en pris af $ 0,053094. Så hvis det sprang fra # 100 største efter markedstak til # 20, ville det være en prisstigning på 8,76x. Det er ret godt! Nu er det op til dig at beslutte, om det virkelig kan nå det markedskapital eller ej.

Aktuel rating på markedet

Denne beregning er temmelig grundlæggende, men det er stadig en nem og hurtig måde at vurdere en mønt på. Hvis en mønt er # 5 lige nu, hvor meget plads skal den virkelig vokse? I negativ retning, hvis det er # 400 lige nu, er der sandsynligvis en grund til, at ingen køber det. Måske er det lige blevet frigivet, og du er heldig nok til at komme tidligt, eller måske er det en total floppe uden nogen chance for succes i fremtiden.

Markedskapital på CoinMarketCap

Forudminerede og reserverede mønter

De fleste cryptocurrencies oprettes gennem en proces kaldet "minedrift". Nogle hold "pre-mine" et antal mønter, hvilket betyder, at de tager et antal mønter og reserverer dem automatisk til teamet. Dette kan være godt, hvis prisen stiger, fordi den kan finansiere teamet og sikre, at de har ressourcer til at fortsætte udviklingen og markedsføringen, men det kan også være et rødt flag. Hvis et hold tager 45% af alle mønter, er det sandsynligvis en hurtig-rig-ordning for dem, og du bør undgå det. Hvis 10% er forudbestemt, er det måske acceptabelt, hvis teamet anvender det godt. Nogle vellykkede mønter, som inkluderede en præmin, er Ripple, Cardano, Stellar og NEM. Mange mønter har haft succes uden behov for noget forudbestemt beløb.

Dagligt volumen

Volumen er, hvor mange penge der blev handlet i alt på en dag, repræsenteret i dets amerikanske dollar. Lad dig ikke narre, der er meget velhavende mennesker derude, der manipulerer markederne hver dag ved strategisk at bevæge sig rundt i store mængder penge. Hvis en mønt har et lavt dagligt volumen (<$ 10 millioner eller deromkring), kan dens pris let manipuleres af et par velhavende investorer (f.eks. "Hvaler"). Et højt dagligt volumen viser, at der er en masse interesse og handel, der foregår den dag for en mønt, og det er sværere for et par enkeltpersoner at manipulere prisen.

Del 2: Ser på produktet

hvidt papir

Hvert projekt har en hvidbog tilgængelig på deres hjemmeside, en videnskabelig artikel, der beskriver projektets mål og design. Bitcoin-hvidbogen startede det hele, og det er stadig åbent for offentlig visning. Dette burde virkelig være et imponerende papir, læse det og spørge dig selv, om det ser ud til, at det er skrevet med lidenskab og intelligens eller med hast. Hvis et projekt ikke engang har en hvidbog, er det et dårligt tegn.

En vigtig ting at bemærke er, at du kan købe en hvidbog på websteder som fiverr.com for at få en fidus til at virke legitim, så de ikke altid kan stole på. Dette er et eksempel på en søgning efter "hvidbog" på Fiverr:

Hvidbøger til salg på fiverr.com

Du kan bruge værktøjer som TurnItIn.com til automatisk at registrere plagieret indhold.

Market fit

Dette koncept gælder for ethvert nyt produkt eller teknologi: det skal have sin plads på markedet. Løser mønten et reelt problem på et eksisterende marked? Skaber det et helt nyt marked?

Et eksempel, vi kan se på, er noget som HempCoin (THC). Det hævdes, at det er en cryptocurrency for cannabisindustrien at lette transaktioner mellem hampbønder, distributører og dispensarer. Det er bygget på Bitcoin-koden, men det er kun til cannabis. Hvorfor har denne industri brug for sin egen valuta? Hvorfor kan de ikke bare acceptere noget som Bitcoin eller Litecoin? Har hver branche brug for sin egen mønt? Har jeg brug for en speciel mønt bare til mine badeprodukter? Sandsynligvis ikke, så disse typer mønter virker typisk ikke alt for lovende, medmindre de har en masse industrikontakter og en reel grund til at eksistere.

Brug af ægte verden

Blockchain-teknologier er stadig meget i deres tidlige dage, og vi har endnu ikke set deres fulde potentiale i stor skala. Mange krypturvalutaer værdsættes til en høj pris på grund af spekulationerne om, hvad de en dag vil opnå, men nogle som Bitcoin og Ethereum bruges faktisk af virksomheder og accepteres som betalinger af reelle leverandører, og deres priser afspejler det. Enhver cryptocurrency, der er blevet vedtaget og bruges til det, det er beregnet til at gøre, er et stort tegn på, at det har en lovende fremtid.

Når man overvejer tokens som Binance Coin (BNB), er en ting at bemærke forskellen mellem utility tokens og sikkerhedstokener. Et sikkerhedstoken er stort set bare en aktie, det er en investering i en virksomhed og intet andet. En utility token er en investering i en virksomhed, men token bruges faktisk til noget. I eksemplet med Binance Coin blev det brugt til at skaffe penge til virksomheden, men mønterne kan faktisk bruges til ting som betaling af gebyrer på Binance-platformen, så mønten har brug i den virkelige verden. Utility-tokens stiger i pris, når platformen, der bruger dem, stiger i brug, fordi det driver efterspørgslen, så det er dejligt at se.

køreplan

Hvert godt projekt har en køreplan og center på deres hjemmeside. Hvis de ikke har et offentligt tilgængeligt køreplan, er det sandsynligvis ikke værd at bruge din tid. Har de opfyldt deres milepæle hidtil? Hvor legitime eller opnåelige fremgår deres fremtidige milepæle?

At falde bagefter tidsplanen er en uheldig sandhed om softwareudvikling, så det er ikke altid et dårligt tegn, så længe der gøres fremskridt, men et team skal arbejde på de rigtige ting. Er det virkelig det bedste brug af ressourcer at oprette en butik til at sælge branded swag?

Ser på teamet

Udvikleraktivitet

Nogle hold har flere marketingfolk end ingeniører. Du køber teknologi, ikke hype, så det er ikke et godt tegn. Disse projekter skal have aktive udviklerteam, som konstant forbedrer deres kode. Det er let at se på, hvad et ingeniørteam har gjort op, da al koden er open source og offentlig.

Al kode vil være på GitHub.com, hvor stort set alle open source-projekter bor. Den nemmeste måde at finde koden til et projekt er bare at køre en Google-søgning efter navnet på mønten med "github", så for eksempel "Bitcoin github" finder du Bitcoin's kode. GitHub har værktøjer, der lader os se, hvad der foregår, hvis vi klikker på fanen "Indblik".

Open source vs. virksomhedsstøttet

Mange kryptokurser som Bitcoin og Vertcoin er helt open source og vedligeholdes af et samfund af lidenskabelige frivillige eller enkeltpersoner i stedet for en eksisterende virksomhedsenhed. Hvis det er open source og succes, der viser, at der er reelle interesser fra enkeltpersoner. Hvis det understøttes af en eksisterende virksomhed, der kan være god, hvis de har erfaring og brancheforbindelser, har f.eks. I tilfælde af, at Ripple er blevet støttet af en virksomhed, været en drivende faktor for dens succes. Foretag din egen undersøgelse og se virksomhedens historie og dens grundlæggere.

Holdets track record

De fleste projekter viser deres teammedlemmer på deres hjemmeside, prøv at google rundt og se, om du kan finde noget andet materiale om dem. Har de en LinkedIn med en historie og masser af kontakter, eller er den helt ny med kun et par venner? Eksisterer de endda på LinkedIn? Prøv at google deres navn med "scam" inkluderet for at se, om de har været involveret i nogen skandaler i fortiden. Tezos ICO er et eksempel på en velkendt fidus.

Mange mønter er symboler, der bruges i en eller anden branche, hvis det er tilfældet, partnerskaber med andre virksomheder kan være en stor aftale. F.eks. Bruger Waltonchain (WTC) symboler på blockchainen til at spore hvor fysiske varer har været og forbedre gennemsigtigheden i forsyningskæden. Da dette er meget specifikt, er det at se WTC have reelle partnerskaber med virksomheder i denne branche et godt tegn på dens fremtid.

Finansiering

Ingeniørarbejde er dyre, og de fleste teams betaler også for markedsføring. På grund af dette kan se på et holds finansiering være en god indikator for, hvor meget plads der er. Fik holdet finansiering gennem en ICO? I så fald sidder de måske på et bjerg af (digitale) kontanter.

Et eksempel er Lisk, der hævede svarende til 6 millioner dollars i Bitcoin i løbet af deres ICO. Det samme beløb af BTC er nu værd cirka 235 millioner dollars. Det er mange penge, de har masser af penge til at ansætte et godt team og fortsætte med at arbejde på deres produkt i årene fremover.

Sociale medier

Der nægter ikke, at størstedelen af ​​eksponeringen for nye teknologier og produkter i disse dage sker gennem steder som Twitter og Reddit. Find en mønts Twitter-konto, har de en masse følgere? Hvis ikke, er du måske heldig nok til at finde det tidligt! Hvis de har et stort følger, er det en stor indikator for, at der er reel offentlig interesse.

Søg efter hvor mange mennesker, der taler om en mønt, søg på Twitter efter en hashtag eller en nøgleord. Selvfølgelig skal du ikke bare kontrollere, hvor mange tweets der inkluderer en hashtag af et cryptocurrency, men også indholdet. Hvis alle på Twitter siger forfærdelige ting om en mønt, er der sandsynligvis en grund.

Afslutter

Puha! Hvis du har nået det så langt, har du forhåbentlig lært et par ting. Det var en masse information, forhåbentlig føler du dig mere selvsikker på at lave din egen research og træffe informerede valg.

Hvis alt dette virker overvældende, er vi her for at hjælpe dig. Du kan tilmelde dig vores nyhedsbrev på Lunafi.com, hvor vi hver uge poster højdepunkter i vores foretrukne cryptocurrency-projekter (både sikrere langsigtede og mere risikable kortvarige valg), de seneste crypto-nyheder og en cryptocurrency, som du måske ikke har hørt af i vores Coin Spotlight. Her er et eksempel på et nyhedsbrev fra 15. januar 2018.

Hvis du er interesseret i denne type indhold, kan du følge os på Twitter, Facebook, LinkedIn og reddit.